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En este artículo podrás calcular cuánto pagarás en la cuota de autónomo de 2025 y cómo va a afectarte en los próximos años, según los presupuestos del Estado de 2025.
Recientemente, el Ministerio de Seguridad Social presentó una nueva propuesta de cotización para autónomos. Se trata de un sistema flexible en el que se pretende, según el Gobierno, regular el pago de los trabajadores por cuenta propia a lo largo de 15 tramos que van desde 670 euros hasta más de 6.000, con la posibilidad de cambiar hasta seis veces al año.
Te proponemos usar la calculadora de cuota de autónomos que hemos preparado para que puedas ver cuánto pagarás este año según tu facturación.
¿Qué es la cuota de autónomos?
La cuota de autónomos es el pago mensual en concepto de cotización a la Seguridad Social que cada trabajador por cuenta propia debe abonar por estar dado de alta en el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos (RETA).
Este pago mensual garantiza las correspondientes coberturas de la Seguridad Social como asistencia sanitaria, baja por maternidad o paternidad o incapacidad temporal.
Por qué estás obligado a pagar tu cuota de autónomos.
Como trabajador autónomo eres el responsable del ingreso de tus cuotas y tienes la obligación de cotizar desde el primer día del mes que inicies tu actividad.
La cuota, de carácter mensual, aunque se paga por meses completos, existe una salvedad, y es que la Ley de Reformas Urgentes del Trabajo Autónomo posibilitó la opción de pago por días reales.
Si este es tu caso, debes saber que en vez de abonar tu cuota por meses completos, solo cotizarás desde el día efectivo en que te den de alta y hasta el día en que te den de baja en las tres primeras ocasiones a lo largo del año que cursen alta en el RETA.
El ingreso de las cuotas correspondientes a cada mes lo tienes que realizar dentro de ese mismo mes. Normalmente te será cargado en tu cuenta corriente (puedes domiciliarlo) a final de mes. Y si no quieres que te cobren un recargo, te recomendamos que estés pendiente de tener dinero en la cuenta en la que te harán el cargo.
En las situaciones de incapacidad temporal, el autónomo dejará de abonar la cuota de autónomos a partir de los 61 días de baja. Tampoco pagan cuota de autónomos las madres y los padres que disfruten de su baja de maternidad o paternidad a los que se les bonifica el 100% de la cuota sin necesidad de contratación.
La obligación del ingreso de las cuotas termina el último día del mes en que el trabajador finaliza su actividad por cuenta propia, siempre y cuando comunique su baja dentro de plazo.
Es importante que no olvides comunicar a la Tesorería General de la Seguridad Social tu cese en la actividad, dentro de los 3 días naturales siguientes a dicho cese.
Subida cuota de autónomos
Los autónomos con ingresos más bajos podrán ahorrar hasta 1.700 euros anuales gracias a la reducción progresiva en los tramos de cotización.
Por su parte, el Gobierno asegura que esta nueva regulación beneficiará a dos de cada tres trabajadores por cuenta propia. Sin embargo, quienes facturen más de 3.000 euros al mes verán incrementos en sus cuotas a partir de 2029.
¿Cuál será la cuota para nuevos autónomos en el primer año?
La tarifa plana para nuevos autónomos sigue vigente en la normativa actualizada. Durante el primer año, los trabajadores que inicien su actividad tendrán una cuota mensual fija de 60 euros.
Cuotas para nuevos autónomos en 2025:
- Tramo 1 (primeros 12 meses): 60 euros mensuales (reducción del 80% sobre la base mínima).
- Tramo 2 (meses 13 a 18): 146,97 euros mensuales (reducción del 50%).
- Tramo 3 (meses 19 a 24): 205,76 euros mensuales (reducción del 30%).
- Tramo 4 (meses 25 a 36): 205,76 euros mensuales (reducción del 30% para menores de 30 años o autónomas menores de 35 años).
Por otro lado, los autónomos societarios con más de 10 empleados tendrán una cuota fija de 360 euros mensuales.
¿Qué importe tendrán la cuota mínima y máxima de autónomos en 2025?
La cuota mínima será de 184 euros mensuales para autónomos cuyos ingresos no superen los 600 euros al mes.
En contraste, quienes obtengan ingresos superiores a 4.050 euros deberán abonar una cuota máxima de 1.267 euros mensuales.
Cuota de autónomos en 2025 para mayores de 50 años
La edad clave para ajustar la base de cotización sigue siendo el año en que el autónomo cumple 48 años. A partir de esta edad, muchos trabajadores por cuenta propia optan por aumentar su base de cotización para mejorar su futura pensión.
En 2025, podrán elegir una base de cotización entre 1.050,00 euros y 2.330,00 euros al mes, dependiendo de su situación económica y previsión de ingresos.
Para los cónyuges de 45 años o más que hayan asumido la titularidad de un negocio tras el fallecimiento de su pareja, las bases de cotización se regulan de manera similar. En este caso, la base máxima se mantiene en 2.330,00 euros, mientras que la mínima será de 1.000,00 euros.
Es importante planificar adecuadamente para optimizar las cotizaciones en esta etapa y garantizar una pensión acorde con las necesidades futuras.
Cuota de autónomos societarios 2025
En 2025, los autónomos societarios con más de 10 empleados deberán abonar una cuota mensual de 390 euros si cotizan por la base mínima, lo que supone un ligero incremento respecto a años anteriores.
En cuanto al impuesto de sociedades, las empresas con un importe neto de cifra de negocio igual o superior a 20 millones de euros mantendrán una tributación mínima del 15% sobre la base imponible.
Para las sociedades de nueva creación, el tipo reducido se ajustará al 10%, facilitando el impulso de nuevos proyectos empresariales.
Calcula tu cuota de autónomo
La cuota de autónomo se calcula a partir de los tipos de cotización, que en 2025 se mantienen en un 30,9% del rendimiento neto declarado. Este porcentaje se distribuye de la siguiente manera:
- Un 28,3% de contingencias comunes.
- Un 1,3% para las contingencias profesionales, (0,66 % contingencia de incapacidad temporal y 0,64% de incapacidad permanente, muerte y supervivencia).
- Un 0,9% para ayudas por cese de actividad.
- Un 0,1% por formación profesional.
Si eres o estás pensando en ser autónomo y quieres saber cuál es la cuota que deberás pagar según tus ingresos, te invitamos a echarle un ojo a nuestra calculadora. Escoge los ingresos que creas que vas a obtener al mes y descubre el importe a abonar.
¿Cuándo entran en vigor las nuevas cotizaciones de la cuota de autónomos?
Las cotizaciones para autónomos establecidas en la reforma no han cambiado respecto al texto original propuesto por el Ministerio. Estas nuevas bases y tramos de cotización entraron en vigor en 2023 y seguirán ajustándose progresivamente hasta 2025, año en el que se aplicarán las cuotas definitivas establecidas en la normativa.
Este sistema busca adaptar las cotizaciones a los ingresos reales, con ajustes anuales que permitan una transición gradual hacia el modelo definitivo.
